玩玩噻 发表于 2025-3-6 11:08
银行工作人员失职
客户取钱怎么用，与银行无关，如果是国外要吃官司
合规询问受法律保护
若银行基于反洗钱法规询问用途，且操作符合程序（如仅对大额交易、高风险客户进行必要询问），通常不会引发法律纠纷。例如：
美国《银行保密法》规定，单笔现金交易超过1万美元需提交报告，银行可能要求客户说明资金来源或用途。
欧盟《反洗钱指令》要求银行履行客户尽职调查（KYC）义务，对高风险交易进行核实。
因此，银行询问用途是履行法律义务的行为。
玩玩噻 发表于 2025-3-6 11:08
银行工作人员失职
客户取钱怎么用，与银行无关，如果是国外要吃官司
失职？你真的很可爱
可乐熊 发表于 2025-3-6 11:53
失职？你真的很可爱
他应该是没找到合适的词
吃喝就有老年保健品行业大咖
玩玩噻 发表于 2025-03-06 11:08
银行工作人员失职
客户取钱怎么用，与银行无关，如果是国外要吃官司
为什么会有人喷你，我顶你
fyxyz 发表于 2025-03-06 10:50
没办法，很多老年人觉得把钱自己拿到心里稳当点
是的
【呼吸正常】 发表于 2025-03-06 11:24
确实，公司门口捡了个老年卡，70多岁了，贴了告示多久没人来取，说看看他里面有没有电话之类的，打开里面全是买保健品的收据，少的3500，多的8500，真的老年人舍不得吃舍不得用，全是被这些骗！！！
有可能不买保健品人都不在了，我说有可能哈
年龄大了真的好骗，哪怕曾经很理性的人。
年龄大了身体各种毛病，各种保健品应运而生，严丝合缝的切入，根本没办法
自己的钱，花得开心就好，不想留给儿女都不行？
纯粹误会 发表于 2025-3-6 11:47
合规询问受法律保护
若银行基于反洗钱法规询问用途，且操作符合程序（如仅对大额交易、高风险客户进行必要 ...
只是说法不同
可以说看病， 可以说给儿女急用，可以说欠债还钱
等等，银行给还是不给